[bollberg1]

Teure Panne der Citigroup
900 Millionen versehentlich überwiesen

Der Bankenriese Citigroup hat den Rechtsstreit über eine Hunderte Millionen Dollar schwere irrtümliche Überweisung verloren. Der zuständige US-Richter spricht von "einem der gröbsten Schnitzer der Bankengeschichte".

Die US-Großbank Citigroup hat einem Gericht zufolge nach einem angeblichen Überweisungsfehler keinen Anspruch auf die Rückzahlung von 501 Millionen Dollar. Richter Jesse Furman erklärte am Dienstag (Ortszeit) in Manhattan, die Zahlungen vom August 2020 seien endgültig.

Die Citigroup hatte als Kreditverwalter des Kosmetikherstellers Revlon im August knapp 900 Millionen Dollar an mehrere Gläubiger überwiesen. Sie schien damit einen Kredit zurückzuzahlen, der eigentlich erst 2023 fällig wurde.

Nur 400 Millionen Dollar freiwillig zurückgezahlt

Eigentlich wollte die Citigroup damals nach eigenen Angaben aber nur 7,8 Millionen Dollar Zinsen überweisen, die zu dem Zeitpunkt fällig waren. Die Bank machte menschliches Versagen für das Missgeschick verantwortlich und forderte Rückerstattung.

Doch der US-Bankenriese bekam freiwillig nur 400 Millionen Dollar zurückgezahlt. Zehn Investmentfonds lehnten eine Rückzahlung ab. Der Fall landete deswegen vor Gericht.

New Yorker Ausnahme als Fallstrick

Tatsächlich muss gemäß US-Recht fehlerhaft überwiesenes Geld in der Regel zurückerstattet werden. Der Citigroup wurde aber eine Ausnahme nach dem Recht des Bundesstaates New York zum Verhängnis.

Demnach dürfe der Empfänger das Geld behalten, "wenn damit gültige Schulden beglichen werden, der Empfänger keine Falschangaben gemacht hat, um die Auszahlung auszulösen, und wenn der Empfänger den Fehler nicht bemerkt hat", schrieb Richter Furman.

Gläubiger waren "guten Glaubens"

In diesem Fall seien die Gläubiger "guten Glaubens" und mit ausreichender Begründung davon ausgegangen, dass Revlon den Kredit aus dem Jahr 2016 vorzeitig zurückgezahlt habe.

Dagegen wäre es "nahezu irrational" gewesen, davon auszugehen, "dass Citigroup oder Revlon irrtümlicherweise mehr als 900 Millionen Dollar überwiesen haben - etwas, das eine Bank vermutlich noch nie zuvor getan hat und vermutlich nie wieder tun wird", so der Richter. Die Citigroup habe "einen der gröbsten Schnitzer der Bankengeschichte" begangen..

Citigroup kündigt Berufung an

Die Citigroup will das Urteil allerdings nicht hinnehmen. Eine Sprecherin erklärte, die Bank beabsichtige, Berufung einzulegen. "Wir glauben, dass uns das Geld zusteht und werden weiter eine komplette Rückerstattung verfolgen."

Eine weitere Option zur Begrenzung des finanziellen Schadens könnte der Versuch sein, die 501 Millionen Dollar bei Revlon zurückzuholen. Denn die Fehlüberweisung erfolgte von Citis eigenen Konten aus. Das dürfte jedoch zu noch mehr rechtlichem Ärger führen.

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[TinyTimm]

Wie Melvin in einem Thread über die Ausbildung der heutigen Schüler geschrieben hat: " Und wenn sie dann mit ihrer eins in Mathe an die Uni kommen stellen sie entsetzt fest, dass sie eben nicht "sehr gut" sind."
Wenn sie in einer Bank landen, entsteht dann echter Schaden wie man sieht.

[bollberg1]

Peinliche Versehen
Wenn ein Tippfehler Millionen kostet

Stand: 17.02.2021 14:36 Uhr

Versehentliche Überweisungen und millionenschwere Fehltransaktionen: die Geschichte der Börsen- und Bankenwelt ist voll mit spektakulären "Fat Finger"-Fehlern. Ganz vorne mit dabei: deutsche Banken.

Von Angela Göpfert, tagesschau.de

"Menschliches Versagen". So begründete die Citigroup die versehentliche Überweisung von 900 Millionen Dollar an Gläubiger des Kosmetikherstellers Revlon. 500 Millionen Dollar aus dieser Transaktion sieht die Citigroup wohl nicht mehr wieder - ein US-Richter gab nun den zehn Investmentfonds Recht, die eine Rückzahlung verweigerten.

Der Fall Citigroup ist jedoch beileibe kein Einzelfall. Und fehlerhafte Ordereingaben und versehentliche Überweisungen sind auch keine Spezialität von US-Banken. Das zeigt ein Blick in die Geschichte der "Fat Finger"-Fehler. So werden im Finanzjargon Tippfehler genannt, durch die viel höhere Beträge umgesetzt werden als eigentlich beabsichtigt. Häufig beruhen sie auf Zahlendrehern oder der Verwechslung von Milliarden und Millionen. Manchmal aber resultieren sie auch aus der völligen Ignoranz aktueller Großereignisse.

Ein Beispiel für "stupid German money"

Es ist Montag, der 15. September 2008: Die bundeseigene Förderbank KfW überweist an Lehman Brothers knapp 320 Millionen Euro - obwohl die US-Investmentbank in der Nacht Konkurs angemeldet hat. Bereits an den Tagen zuvor war an den Finanzmärkten über eine mögliche Lehman-Pleite spekuliert worden.

Die KfW spricht von einer technischen Panne. Das politische Berlin reagiert wie die Bevölkerung mit Spott und Fassungslosigkeit. Die "Bild"-Zeitung titelt: "Deutschlands dümmste Banker". Zwei Vorstände werden schließlich für verantwortlich erklärt und entlassen.

Aus Versehen 28 Milliarden Euro überwiesen

Auch Deutschlands größtes Geldhaus hat sich mit fehlerhaften Überweisungen in Finanzkreisen einen gewissen Namen gemacht: Im März 2018 überwies ein Mitarbeiter der Deutschen Bank aus Versehen 28 Milliarden Euro auf ein hauseigenes Konto bei der Deutsche-Börse-Tochter Eurex. Die Summe ist größer als der damalige Börsenwert der Deutschen Bank (24 Milliarden Euro).

Ein Schaden entstand angeblich nicht, da die Buchung binnen weniger Minuten rückgängig gemacht wurde. Die Panne warf dennoch neue Fragen nach den Kontrollmechanismen der Bank auf.

Deutsche Bank ein "Wiederholungstäter"?

Schließlich war es nicht die erste Panne dieser Art. Der Deutschen Bank sind bereits viele ähnlich gelagerte, ähnlich peinliche Fehler unterlaufen. So hatte das Institut im Sommer 2015 - versehentlich - sechs Milliarden Dollar an einen amerikanischen Hedgefonds überwiesen.

Ein noch neuer Mitarbeiter im Devisenhandel soll fälschlicherweise zu häufig die "0" gedrückt haben. Sein Chef war im Urlaub. Am Folgetag wurde das Geld zurücküberwiesen. Der Spott der Finanzgemeinde währte noch ein wenig länger.

Fünf Jahre zuvor war es eine Tochter der Deutschen Bank, die im Juni 2010 in Japan für Aufruhr sorgte. Die Deutsche Bank Securities hatte direkt nach Handelsauftakt einen Verkaufsauftrag für sechs Millionen Derivate auf den Leitindex Nikkei im Wert von 150 Milliarden Euro erteilt. Der Auftrag mit dem zehnfachen Volumen eines normalen Börsentags bescherte dem Nikkei ein Minus von 1,1 Prozent.

Zahlendreher ganz "big in Japan"?

Überhaupt scheint es in Japan des Öfteren fehlerhafte Transaktionen durch "dicke Finger" zu geben. 2001 hatte die Schweizer UBS versehentlich 610.000 Aktien von Japans größter Werbeagentur Dentsu für 16 Yen das Stück verkauft - geplant war eigentlich die Veräußerung von 16 Aktien für 610.000 Yen pro Stück. Der Fehler der Schweizer Banker ruinierte das Börsendebüt von Dentsu.

2005 kam der japanischen Finanzgruppe Mizuho ein ähnlicher Zahlendreher teuer zu stehen: Einer ihrer Broker wollte eigentlich eine Aktie des Zeitarbeitsunternehmens J-Com zu 610.000 Yen verkaufen; stattdessen bot er 610.000 Anteilsscheine zu je einem Yen an.

Gefährlicher Football

Nicht immer sind derweil "fette Finger" die Ursache von Fehlüberweisungen. Manchmal sind es auch "fette Bälle".

Warum hat eigentlich ein Football im Handelssaal nichts zu suchen? Diese Frage kann sich der einstige Trainee der Bank of America, der 2006 für seine Nachlässigkeit im Handelssaal einen Verweis erhielt, nun selbst beantworten.

Ein anderer Händler wartete dort nur noch auf die Anweisung seines Vorgesetzten, um ein Geschäft in Höhe von 50 Millionen Dollar abzuschließen. Er hätte nur noch die Enter-Taste drücken müssen. Dort landete jedoch - ohne vorherige Chef-Freigabe - der Football des Trainees.

Risikofaktor Homeoffice

Übrigens: Die Gefahr für "Fat Finger Trades" ist in der Coronakrise nach Meinung von Experten weiter gestiegen. Denn auch viele Banker sind im Homeoffice. Die britische Aufsichtsbehörde warnte daher bereits im Sommer 2020 - also noch vor der Citigroup-Fehlüberweisung - vor versehentlich falsch gebuchten Wertpapierorders am heimischen Küchentisch.

Ob sie damit auf die im Homeoffice womöglich mangelnde Aufmerksamkeit der Banker oder auf schlecht geworfene Pässe der Banker-Kinder anspielte, ließ sie jedoch offen.

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[TinyTimm]

Nur bei den kleinen Bankkunden verrechnet man sich nie zu ihren Gunsten. Da sind die "fetten Finger" eher mit dem Abkassieren beschäftigt.